業　務　運　営　方　針　（勧 誘 方 針）

 

 

　　≪基本方針≫

　私達は、ファイナンシャル・プランニングの見地に立ち、保険業を通して、健全で安心のある人生の実現と、

地域社会発展に貢献します。

 

１，保険金融業のプロフェッショナルとして、知識向上と社会に貢献するための学びを継続します。

２，客観的・公正な視点に立ち、誠実且つ人として正しいと思う判断を選択します。

３，環境に配慮し、持続可能な社会の為に必要とされる人材になります。

 

 

○適切な業務運営　

　・お客様に保険料等の割引・割戻し・立替その他、特別利益に提供にあたる行為はいたしません。

　・保険契約者の本人確認および被保険者の同意を確実に得ます。

　・お客様には、告知義務があること、また、この告知義務に違反したときは保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。

 

○適合性の原則

　・お客様の目的に照らして適当と認められる保険商品の案内と提案をおこないます。

　・保険契約のご案内にあたっては、適当な保険金額・給付・金額等、お客様の資力・財力その他属性を勘案し、その時々のニーズに即した運営管理を行います。

　・外貨建ての保険・変額年金保険・投資信託のようにお客様がリスクを負っている商品のお勧めにあたっては、お客様の加入目的や投資経験・知識及び財産状況等に照らして適当と認められるご案内を行います。

・保険商品とその他の金融商品を明確に区別し、誤解を招くことがないように取り扱います。

○説明義務
・金融商品の特性は当然として、お客様の不利益となる事実について正確に説明いたします。
・補償、保障の有無責、告知義務等を含む重要事項について、書面交付等により説明を行い、

十分な理解が得られるように努めます。その際、将来の不確実な事項について断定的な説明はできません。
 

○保険料等の授受
・お客様から現金をお預かりする場合には、保険会社が発行する正規の領収書と引換とし、それ以外での授受は行いません。また、一定金額以上もしくは商品によっては、お客様から保険会社指定の金融機関への直接の振込をお願いする場合があります。
 

○顧客情報の保護

　・お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。